Was trägt meinen privaten Alltag?
Welche laufenden privaten Ausgaben stehen meinen Einnahmen gegenüber? Was sollte verfügbar bleiben, wenn sich Einkommen oder geschäftliche Anforderungen verändern?
Unternehmen führen · Privat vorsorgen
Finanzplanung für Selbstständige und Geschäftsführer in Trier
Sie treffen jeden Tag Entscheidungen für Ihr Unternehmen. Wie steht es um Ihre eigenen finanziellen Ziele? Gemeinsam ordnen wir private Vorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau und betrachten, wie vorhandene betriebliche Lösungen dazu passen.
Mein Gespräch vorbereiten ↓Ihre Ausgangslage
Ihr Unternehmen und Ihr Privatleben zusammen betrachten
Im ersten Gespräch geht es um die Zusammenhänge. Nicht jede unternehmerische Situation braucht dieselbe Lösung. Diese drei Fragen helfen beim Einstieg:
Welche Vorsorge besteht bereits?
Wie passen vorhandene Rentenansprüche, private Verträge und betriebliche Zusagen zusammen? Welche Unterlagen oder Zuständigkeiten sind noch zu klären?
Wie möchte ich später arbeiten und leben?
Möchte ich schrittweise kürzertreten oder zu einem bestimmten Zeitpunkt aufhören? Welche persönlichen Ziele sollen in der weiteren Planung berücksichtigt werden?
In Ihrem Tempo vorbereiten
Das können Sie mitbringen.
- Notieren Sie Ihre wichtigsten privaten Ziele und den gewünschten Zeithorizont.
- Verschaffen Sie sich einen groben Überblick über private Einnahmen, laufende Ausgaben und verfügbare Rücklagen.
- Halten Sie vorhandene Renteninformationen sowie Übersichten zu privater und betrieblicher Vorsorge bereit, soweit vorhanden.
- Notieren Sie, welche Fragen bereits mit Steuerberatung, Rechtsberatung oder Ihrem Unternehmen besprochen werden.
Ablauf und Ergebnis
Was wir gemeinsam klären.
Wir beginnen mit Ihren persönlichen Zielen, ordnen die vorhandenen Bausteine und unterscheiden zwischen bereits geklärten Punkten und offenen Fragen. Danach besprechen wir, welche Informationen für eine vertiefende Planung erforderlich sind.
Steuerliche, rechtliche und unternehmensbezogene Gestaltungsfragen benötigen gegebenenfalls die Prüfung durch Ihre Steuer- oder Rechtsberatung. Das Erstgespräch ersetzt diese Prüfung nicht.
Womit Sie weiterplanen können
- Ein geordneter Überblick über die angesprochenen Vorsorge- und Absicherungsthemen
- Ihre Prioritäten für die weitere Planung
- Eine gemeinsam festgehaltene Liste offener Informationen und nächster Schritte
Das Ziel des ersten Gesprächs ist Orientierung. Es nimmt keine konkrete Produktentscheidung vorweg.
Gesundheitsleistungen im Unternehmen
Ein Plus für Ihr Team.
Sie möchten zusätzliche Gesundheitsleistungen für Ihre Mitarbeiter anbieten? Auf Mitarbeiterschutz24, meinem Informationsangebot zur betrieblichen Krankenversicherung, finden Sie Leistungen, Kostenplanung und Beispiele für Arbeitgeber und Arbeitnehmer.
Beide Informationsangebote werden von Daniel Wünsch, Vermögensberater der DVAG, verantwortet.
Vertiefen, was zu Ihnen passt.
Die bestehenden Fachbereiche erklären Ihr Versorgungssystem und bieten praktische Orientierung. Nutzen Sie sie ergänzend zum persönlichen Gespräch.
Kurz beantwortet
Vor dem ersten Gespräch.
Passt das Gespräch auch, wenn ich gerade erst selbstständig werde?
Ja. Ausgangspunkt sind Ihre aktuelle Situation und Ihre Fragen. Auch wenn noch nicht alle Zahlen oder Vorsorgeunterlagen vorliegen, können wir die Themen und den weiteren Informationsbedarf ordnen.
Brauche ich als Geschäftsführer und Gesellschafter dieselbe Planung?
Ihre Rolle und vorhandene Vereinbarungen gehören zur Bestandsaufnahme. Aus der Bezeichnung „Geschäftsführer“ allein lassen sich weder Ihre Versorgung noch steuerliche oder sozialversicherungsrechtliche Folgen ableiten. Entsprechende Fachfragen müssen gesondert geprüft werden.
Gibt es auch einen Einstieg für selbstständige Ärztinnen und Ärzte?
Ja. Der bestehende Versorgungswerk-Kompass behandelt die ärztliche Versorgung. Im persönlichen Gespräch können wir diese Ansprüche in die Betrachtung Ihrer privaten und beruflichen Ziele einbeziehen.
Findet die Beratung vor Ort oder online statt?
Beides ist möglich: nach Terminvereinbarung in der Ottostr. 16, 54294 Trier oder online. Für die erste Anfrage genügt Ihr Anliegen; vertrauliche Unterlagen müssen Sie dabei nicht übermitteln.
Ihr persönlicher Ansprechpartner
Daniel Wünsch
Ich bin selbstständiger Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung und begleite seit 2014 Privat- und Firmenkunden. Im Mittelpunkt stehen Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und die Zusammenhänge zwischen Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau.
Vermögensberatung Daniel Wünsch · Ottostr. 16 · 54294 Trier0651 99856440 · Standort und Erreichbarkeit
Beratungshintergrund und VergütungIm Versicherungsbereich bin ich als gebundener Vermittler auf Provisionsbasis tätig. Angaben zu Vermittlerstatus, Vergütung und Produktpartnern stehen im Impressum. Mein offizielles DVAG-Profil stellt meine Tätigkeit vor.
Ihr nächster Schritt
Was soll Ihre private Finanzplanung als Nächstes klären?
Ob Sie gerade starten, Ihr Unternehmen führen oder den Übergang in den Ruhestand vorbereiten: Bringen Sie Ihre Fragen mit. Wir ordnen Ihre Ausgangslage und besprechen die nächsten Schritte.
Persönliches Gespräch planen →Die Startseite führt Sie zum bestehenden Terminangebot. Wenn Sie zunächst Ihr Anliegen beschreiben möchten, nutzen Sie das Kontaktformular.